LE CABINET
Votre conseiller patrimonial à La Roche-sur-Yon
Je suis Yann Penaud, fondateur de Y Patrimoine Conseil. Après plus de 20 ans d'expérience en finance et une formation supérieure en comptabilité, finance et ingénierie patrimoniale, j'accompagne les particuliers et les professionnels dans leurs projets d'épargne, de retraite, d'assurance et de patrimoine. Mon approche repose sur un interlocuteur direct, des explications claires et un accompagnement personnalisé.
Je suis conseiller en investissements financiers (CIF) et courtier en assurance (COA), immatriculé à l'ORIAS sous le numéro 21007845. Mes activités, partenaires et modalités de rémunération sont précisés dans les documents réglementaires et les mentions légales.
Mr Yann PENAUD
Gérant du cabinet
MA VALEUR AJOUTÉE
Objectivité et impartialité
Cabinet dirigé de manière autonome, travaillant avec plusieurs partenaires. La nature du conseil et les rémunérations sont expliquées avant tout engagement.
Accès à un large éventail de produits
J’ai accès à une gamme étendue de produits financiers provenant de différentes compagnies d'assurance, banques et sociétés de gestion. Cela me permet de sélectionner les produits les mieux adaptés aux besoins de mes clients, en recherchant les meilleures conditions et les meilleures garanties.
Personnalisation des solutions
Mon approche me permet de proposer des solutions personnalisées. Je prends le temps de comprendre vos besoins spécifiques, vos objectifs financiers, votre profil de risque et votre situation familiale. Sur cette base, je peux concevoir des stratégies sur mesure pour répondre aux besoins uniques de chaque client.
Suivi et réévaluation régulière
Je m'engage à fournir un suivi régulier à mes clients. Je réévalue périodiquement les stratégies mises en place, les produits recommandés et les performances des investissements. Cela permet d'ajuster les plans en fonction des évolutions du marché et des changements dans la situation personnelle des clients.
Transparence des honoraires
J’adopte une politique transparente en ce qui concerne mes honoraires et mes commissions. Je vous explique clairement leur structure et les coûts associés à mes services.
Relations de confiance à long terme
Je me concentre sur l'établissement de relations de confiance à long terme avec mes clients. Je vise à être un de vos partenaires durables dans la gestion de votre patrimoine, en restant disponibles pour répondre aux questions, en fournissant des conseils opportuns et en adaptant les stratégies en fonction des besoins évolutifs de mes clients.
MES DOMAINES D'EXPERTISE
MES ENGAGEMENTS PROFESSIONNELS
Un cadre réglementé
J'exerce mes activités de conseiller en investissements financiers et de courtier en assurance dans le respect des obligations professionnelles applicables.
Une information transparente
Je vous informe des caractéristiques des solutions étudiées, de leurs risques, de leurs frais et des modalités de rémunération du cabinet.
Un accompagnement personnalisé
Chaque recommandation repose sur l'analyse de votre situation, de vos besoins et de vos objectifs.
Un suivi dans la durée
Je reste disponible pour faire évoluer votre stratégie lorsque votre situation personnelle ou professionnelle change.
Particuliers
Retraite
Bancaire
Assurance-Vie
Capitalisation
Optimisation fiscale
Prévoyance individuelle
Optimisation rémunération
Professionnels
Trésorerie
Société civile
Épargne salariale
Prévoyance collective
Assurance homme clé
Transmission de l'entreprise
Analyse financière et bilantielle
Entrée en relation
Étude
de votre situation en intégrant tous les facteurs de votre environnement familial, professionnel, fiscal et juridique.
Propositions
de solutions en adéquation avec vos objectifs.
Bilan
Pour identifier avec précision vos attentes et l'état de vos actifs patrimoniaux
Stratégie
selon votre profil de risque.
Suivi et actualisation
de vos investissements.
Une veille permanente nous permet de saisir les opportunités de marché.