LE CABINET
Y PATRIMOINE CONSEIL est un cabinet de conseil en gestion de patrimoine situé à La Roche-sur-Yon. Fort de plus de 20 ans d'expérience dans le domaine de la finance, je vous accompagne en tant que conseiller en investissements financiers (CIF) et courtier en assurance (COA) pour vous aider à prendre des décisions éclairées concernant vos placements, vos investissements et l'optimisation patrimoniale.
Avec un double Master en "Expertise en Ingénierie Patrimoniale" et en "Etudes supérieures financières et comptables", mon expertise s'est construite au fil des années en France, en Irlande et en Suisse. Mon objectif est de vous offrir un accompagnement personnalisé, en répondant à vos préoccupations concernant la gestion de votre patrimoine, la prévoyance, l'assurance-vie, l'immobilier, la fiscalité, la retraite, la transmission de votre patrimoine et la protection de vos proches.
Ma mission est de vous fournir des conseils libres, transparents et rigoureux, en proposant des solutions sur mesure pour maximiser le rendement de vos placements tout en respectant votre tolérance au risque. Je privilégie une approche diversifiée de vos investissements et propose également des solutions de finance verte, contribuant ainsi à la préservation de l'environnement et au développement durable.
Si vous souhaitez vous constituer un patrimoine solide et optimiser vos placements à long terme, je serai à vos côtés pour vous guider tout au long de ce processus. Que ce soit pour la gestion de vos assurances, la prévoyance ou l'optimisation patrimoniale, je vous accompagne dans l'élaboration de stratégies adaptées à vos objectifs.
Je crois fermement à l'importance d'une relation de confiance, fondée sur l'écoute et la proximité avec mes clients. C'est pourquoi je m'engage dans une formation continue pour vous offrir les meilleures recommandations et solutions d'investissement.
En faisant appel à Y PATRIMOINE CONSEIL, vous bénéficiez d'un service personnalisé de haute qualité, d'une approche professionnelle rigoureuse et de la confiance que votre patrimoine mérite.
N'hésitez pas à me contacter pour planifier un premier rendez-vous afin de discuter en profondeur de votre situation financière et de vos objectifs patrimoniaux.
Mr Yann PENAUD
Gérant du cabinet
MA VALEUR AJOUTÉE
Objectivité et impartialité
Je ne suis pas lié à des produits ou à des institutions financières spécifiques. Je peux donc vous offrir des conseils objectifs et impartiaux, en mettant en avant les intérêts de mes clients avant toute autre considération. Cela garantit que les recommandations sont basées sur les besoins et les objectifs spécifiques du client, et non sur des incitations financières.
Accès à un large éventail de produits
J’ai accès à une gamme étendue de produits financiers provenant de différentes compagnies d'assurance, banques et sociétés de gestion. Cela me permet de sélectionner les produits les mieux adaptés aux besoins de mes clients, en recherchant les meilleures conditions et les meilleures garanties.
Personnalisation des solutions
Mon approche me permet de proposer des solutions personnalisées. Je prends le temps de comprendre vos besoins spécifiques, vos objectifs financiers, votre profil de risque et votre situation familiale. Sur cette base, je peux concevoir des stratégies sur mesure pour répondre aux besoins uniques de chaque client.
Suivi et réévaluation régulière
Je m'engage à fournir un suivi régulier à mes clients. Je réévalue périodiquement les stratégies mises en place, les produits recommandés et les performances des investissements. Cela permet d'ajuster les plans en fonction des évolutions du marché et des changements dans la situation personnelle des clients.
Transparence des honoraires
J’adopte une politique transparente en ce qui concerne mes honoraires et mes commissions. Je vous explique clairement leur structure et les coûts associés à mes services.
Relations de confiance à long terme
Je me concentre sur l'établissement de relations de confiance à long terme avec mes clients. Je vise à être un de vos partenaires durables dans la gestion de votre patrimoine, en restant disponibles pour répondre aux questions, en fournissant des conseils opportuns et en adaptant les stratégies en fonction des besoins évolutifs de mes clients.
MES DOMAINES D'EXPERTISES
Particuliers
Retraite
Bancaire
Assurance Vie
Capitalisation
Optimisation fiscale
Prévoyance individuelle
Optimisation rémunération
Professionnels
Trésorerie
Société civile
Épargne salariale
Prévoyance collective
Couverture de l'homme clef
Transmission de l'entreprise
Analyse et gestion bilantielle
MES GARANTIES
La sécurisation de vos avoirs : tous les contrats sont ouverts directement auprès d'établissements dépositaires, assureurs, promoteurs et intermédiaires renommés, offrant ainsi de solides garanties de réputation et de solvabilité.
La responsabilité civile professionnelle : mes activités de démarchage financier, de CIF (Conseiller en Investissements Financiers), de courtage d'assurance et de transactions immobilières sont couvertes par une assurance Responsabilité Civile et Professionnelle.
L'autonomie capitalistique du cabinet : cela me garantit des choix objectifs, adaptés à vos besoins. Je suis libre de sélectionner les solutions les plus compétitives en fonction de leurs qualités intrinsèques.
La transparence sur ma tarification : je répondrai à toutes vos questions concernant la rémunération du cabinet, qui peut prendre la forme d'honoraires et/ou de commissions.
Une méthodologie de travail claire et vertueuse : dans le cadre de mon activité réglementée, je suis tenu de respecter une procédure stricte de conseil, toujours dans votre intérêt et sur la durée, afin de vous garantir un suivi patrimonial rigoureux.
Étude
Entrée en relation
de votre situation en intégrant tous les facteurs de votre environnement familial, professionnel, fiscal et juridique.
Propositions
de solutions en adéquation avec vos objectifs.
Bilan
Pour identifier avec précision vos attentes et l'état de vos actifs patrimoniaux
Stratégie
selon votre profil de risque.
Suivi et actualisation
de vos investissements.
Une veille permanente nous permet de saisir les opportunités de marché.