Conseil en immobilier : stratégie et références
PRÉSENTATION DU CABINET Y PATRIMOINE CONSEIL
Basé à La Roche-sur-Yon, Y Patrimoine Conseil est un cabinet indépendant spécialisé en gestion de patrimoine, en conseil en investissement financier (CIF) et en courtage en assurance (COA).
Nous accompagnons nos clients dans toutes les étapes de structuration, d’optimisation et de transmission de leur patrimoine, avec un engagement constant de proximité, d’écoute et de rigueur professionnelle.
POSITIONNEMENT SUR LE MARCHÉ IMMOBILIER
Nous considérons l’immobilier comme un pilier essentiel de la stratégie patrimoniale. Que ce soit pour sécuriser un capital, générer des revenus complémentaires ou diversifier un portefeuille, nous intégrons l’investissement immobilier dans une approche globale et sur-mesure.
En tant que valeur refuge, il offre stabilité et rendement dans le temps.
SPÉCIALITÉS EN CONSEIL IMMOBILIER
Notre accompagnement couvre l’ensemble des étapes clés : sélection de dispositifs immobiliers adaptés, analyse des leviers fiscaux, investissement locatif, et stratégie de valorisation.
Nous proposons des solutions ciblées en fonction de vos objectifs patrimoniaux, qu’ils soient liés à l’achat, à la location ou à l’investissement.
EXPERTISE LOCALE OU SECTORIELLE
Implanté en Vendée, à La Roche-sur-Yon, nous bénéficions d’une fine connaissance du tissu local et des opportunités spécifiques à la région.
Cette expertise terrain renforce la pertinence de nos recommandations, notamment en matière d’investissement immobilier et de choix de supports adaptés.
ACCOMPAGNEMENT PERSONNALISÉ DES CLIENTS
Chaque client bénéficie d’un suivi individuel fondé sur une analyse complète de sa situation, de ses objectifs et de sa sensibilité au risque.
Notre méthode repose sur l’écoute active, la transparence, et l’adaptabilité, afin de proposer des solutions réellement personnalisées et pérennes.
MÉTHODOLOGIE ET OUTILS UTILISÉS
Nous adoptons une approche structurée, en plusieurs étapes : audit patrimonial, identification des leviers d’optimisation, simulation et sélection des supports financiers ou immobiliers.
L’ensemble est validé selon les normes réglementaires (AMF, ORIAS, ANACOFI-CIF), garantissant rigueur et conformité.
STRATÉGIE D’OPTIMISATION PATRIMONIALE
Notre stratégie repose sur trois piliers : sécurisation, valorisation et transmission.
À travers une diversification raisonnée entre actifs financiers et immobiliers, et grâce à des outils comme la défiscalisation ou l’assurance-vie, nous cherchons à optimiser la rentabilité tout en maîtrisant les risques.
DIGITALISATION ET INNOVATIONS POST-COVID
La digitalisation a transformé notre façon de travailler. Nous proposons des rendez-vous à distance, des outils de simulation en ligne (comme notre simulateur d’assurance emprunteur) et une communication fluide par mail ou visioconférence. Cela nous permet d’être réactifs tout en maintenant un lien de proximité.
PROFIL ET COMPÉTENCES DU CONSEILLER
Je suis Yann Penaud, conseiller en gestion de patrimoine, conseiller en investissement financier (CIF) et courtier en assurance (COA).
Mon expertise repose sur une solide expérience terrain, une veille permanente sur les évolutions réglementaires et économiques, et une formation continue au sein d’organismes agréés.
FORMATION AU MÉTIER (PAGE ÉDUCATION)
À travers notre rubrique Éducation financière, nous souhaitons transmettre les fondamentaux de la gestion patrimoniale.
Notre objectif est de rendre l’investissement accessible, en vulgarisant les concepts clés comme l’épargne, la fiscalité ou l’immobilier, pour vous aider à prendre des décisions éclairées.
