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Cabinet de gestion de patrimoine : expertise et accompagnement près de chez vous

Consultation juridique
gestion de patrimoine

NOTRE CABINET : UNE VISION INDÉPENDANTE ET RESPONSABLE DE LA GESTION DE PATRIMOINE

Installé à La Roche-sur-Yon, Y Patrimoine Conseil est un cabinet indépendant dédié à la gestion de patrimoine, au conseil en investissement financier et au courtage en assurance.

 

Fort de plusieurs années d’expérience, j’interviens avec rigueur et transparence pour accompagner mes clients dans la construction, l’optimisation et la sécurisation de leur patrimoine.

 

Ma démarche repose sur des valeurs fortes : écoute, confiance, pédagogie et exigence professionnelle. En tant qu’entrepreneur individuel, je vous garantis une relation directe et un conseil véritablement personnalisé.

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UN ACCOMPAGNEMENT PATRIMONIAL SUR MESURE

Image de Amy Hirschi

Chaque projet de vie est unique. C’est pourquoi j’accorde une importance primordiale à l’écoute de vos besoins et à la compréhension de votre situation globale.

 

Mon approche débute systématiquement par un audit patrimonial approfondi, qui permet d’identifier vos objectifs (constitution de capital, protection, transmission, fiscalité...).

 

Ensuite, je vous propose des solutions sur mesure, adaptées à votre profil et vos contraintes, dans le respect de l’environnement réglementaire en vigueur.

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OPTIMISATION FISCALE

Je vous accompagne pour optimiser votre situation fiscale grâce à des dispositifs adaptés à votre profil : immobilier locatif, PER, produits structurés...

 

Mes recommandations sont toujours conformes aux règles de l’administration fiscale, avec une vision à long terme.

Expert comptable
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CONSTRUIRE VOTRE PATRIMOINE

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Je vous propose un éventail complet de solutions : assurance-vie, PEA, PER, SCPI... en combinant investissements financiers et immobiliers.

 

L’objectif est de répondre à vos objectifs de rendement, de transmission ou de complément de revenus.

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 PRÉPARER VOTRE RETRAITE

Je vous aide à anticiper cette étape grâce à des supports adaptés à votre horizon de placement et à votre situation fiscale.

Un vieux couple utilisant l’ordinateur joyeusement
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TRANSMISSION DE VOTRE PATRIMOINE

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Grâce à des dispositifs comme la donation ou le démembrement de propriété, je vous aide à structurer une transmission conforme à vos volontés et dans un cadre fiscal optimisé.

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DONNER DU SENS À VOS PLACEMENTS

Sensible aux enjeux de demain, je vous propose aussi des solutions d’investissement socialement responsable (ISR), intégrant des critères ESG.

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PROTÉGER VOS PROCHES

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Je vous accompagne dans la mise en place de contrats de prévoyance, santé ou assurance emprunteur, adaptés à votre situation.

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DES OUTILS À VOTRE DISPOSITION

Simulateur d’assurance emprunteur, projections de rendement, espace client sécurisé… autant de solutions pour suivre vos investissements sereinement.

Image de Scott Graham
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EXPERTISE POUR LES PROJETS SPÉCIFIQUES

Avocate

Pour les projets complexes (optimisation juridique, analyse bilantielle, fiscalité internationale...), je m’appuie sur un réseau de partenaires spécialisés pour garantir une réponse sur mesure.

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UN ACCOMPAGNEMENT POUR TOUS LES PROFILS

Particuliers, chefs d’entreprise, professions libérales ou familles fortunées : chacun bénéficie d’un suivi rigoureux et d’une attention personnalisée.

Conversation d'affaires

FAQ

Questions fréquemment posées

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