Réaliser un audit patrimonial : pourquoi et comment maîtriser les enjeux de votre patrimoine ?
QU’EST-CE QU’UN AUDIT PATRIMONIAL ?
L’audit patrimonial est une étape essentielle pour poser les bases d’une stratégie financière cohérente et personnalisée.
Chez Y Patrimoine Conseil, il s'agit d’un diagnostic approfondi de votre situation personnelle, financière et patrimoniale, permettant d’identifier les leviers d’optimisation les plus pertinents pour vos objectifs de vie.
LES OBJECTIFS DE L’AUDIT : ÉTABLIR UN BILAN, CONSTRUIRE UNE STRATÉGIE, SÉCURISER VOTRE AVENIR
L’audit patrimonial permet de dresser un état des lieux clair de votre patrimoine, en vue de construire une stratégie sur mesure.
Ce bilan constitue un outil d’aide à la décision pour orienter vos investissements, organiser la transmission ou protéger vos proches, tout en tenant compte des aspects fiscaux, successoraux et matrimoniaux.
UN PREMIER RENDEZ-VOUS DE DÉCOUVERTE
Le processus démarre par un entretien de découverte durant lequel nous recueillons toutes les informations utiles sur votre situation : revenus, charges, structure familiale, projets à court et long terme, profil d’investisseur, objectifs de vie.
Cette phase d’écoute est indispensable pour bâtir une stratégie adaptée.
UNE ANALYSE COMPLÈTE DE VOTRE SITUATION PATRIMONIALE
Nous procédons ensuite à une analyse structurée de votre actif et de votre passif, de votre fiscalité actuelle, de votre régime matrimonial et des éventuels enjeux successoraux.
Cette approche globale permet d’identifier les zones de vulnérabilité ou les opportunités d’optimisation.
DES RECOMMANDATIONS À COURT, MOYEN ET LONG TERME
À l’issue de cette analyse, nous vous proposons une feuille de route claire et évolutive. Elle intègre des actions concrètes pour atteindre vos objectifs :
solutions de prévoyance, placements financiers, stratégie successorale ou immobilière. Chaque recommandation est justifiée, expliquée et priorisée.
UN ACCOMPAGNEMENT PERSONNALISÉ PAR UN CONSEILLER INDÉPENDANT
En tant que Conseiller en Gestion de Patrimoine indépendant (CIF, COA), j’interviens en toute objectivité.
Mon rôle est de vous accompagner durablement, avec des conseils concrets et un suivi régulier, en adaptant les solutions à vos besoins et aux évolutions du marché.
PROTÉGER VOS PROCHES, OPTIMISER VOTRE FISCALITÉ, PRÉPARER L’AVENIR
Un audit patrimonial bien mené permet de renforcer la protection du conjoint, d’organiser la transmission de votre patrimoine et d’optimiser votre situation fiscale dans le respect des réglementations.
C’est une démarche clé pour sécuriser votre avenir et celui de vos proches.
DES RÉPONSES ADAPTÉES À CHAQUE PROFIL
Que vous soyez jeune actif, entrepreneur ou proche de la retraite, votre situation appelle une stratégie spécifique.
Grâce à une parfaite connaissance des problématiques patrimoniales à chaque étape de vie, nous vous accompagnons avec des solutions sur mesure.
Cabinet basé à La Roche-sur-Yon — Contactez-nous pour réaliser un audit patrimonial en toute confiance.