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Cabinet de gestion de patrimoine : avis et conseils pour bien choisir

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ACCOMPAGNEMENT PERSONNALISÉ ET INDÉPENDANT

Chez Y Patrimoine Conseil, chaque client bénéficie d’un accompagnement sur mesure, totalement indépendant.

 

Je prends le temps de comprendre votre situation personnelle et vos objectifs pour bâtir une stratégie patrimoniale adaptée, en toute objectivité.

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RÉALISATION D’UN AUDIT PATRIMONIAL EN AMONT

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Avant toute préconisation, je procède à une analyse complète de votre patrimoine, de vos revenus, charges et projets.

 

Cet audit permet d’identifier les leviers d’optimisation, dans le respect de votre profil et de vos priorités.

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OPTIMISATION FISCALE

Optimiser votre fiscalité ne signifie pas prendre des risques : je vous aide à réduire votre pression fiscale tout en respectant strictement le cadre légal.

 

Plusieurs dispositifs peuvent être mobilisés, que ce soit dans l’immobilier, l’épargne, les SCPI fiscales ou l’assurance-vie.

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PRÉPARATION DE LA RETRAITE

Un vieux couple utilisant l’ordinateur joyeusement

Anticiper sa retraite est essentiel pour maintenir son niveau de vie. Je vous accompagne dans la mise en place de solutions adaptées à votre horizon de placement et à vos ambitions : PER, contrats d’assurance-vie, investissements diversifiés.

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TRANSMISSION DU PATRIMOINE

Transmettre sereinement son patrimoine demande une stratégie claire et maîtrisée. Je vous aide à organiser cette étape, en conciliant fiscalité avantageuse, respect des volontés et protection de vos proches (démembrement, donations, etc.).

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INVESTISSEMENT IMMOBILIER (CLASSIQUE ET SCPI)

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L’immobilier reste une valeur refuge. Que ce soit en direct ou via des SCPI, je vous guide vers les meilleures opportunités en lien avec vos objectifs patrimoniaux : revenus complémentaires, optimisation fiscale ou diversification.

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PLACEMENTS FINANCIERS (PEA, ASSURANCE-VIE, PER, PRODUITS STRUCTURÉS)

Je vous propose une sélection rigoureuse de placements financiers adaptés à votre profil. Parmi eux : PEA, assurance-vie, PER, produits structurés.

 

Ces solutions, bien que performantes, peuvent comporter des risques spécifiques : je vous informe avec clarté et transparence avant toute décision.

Image de Jakub Żerdzicki
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ACCOMPAGNEMENT DES PROFILS SPÉCIFIQUES : ENTREPRENEURS, PROFESSIONS LIBÉRALES, FAMILLES

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Chaque profil mérite une approche dédiée. J’accompagne les chefs d’entreprise dans l’optimisation de leur trésorerie, les professions libérales dans la sécurisation de leur activité, ainsi que les familles dans la gestion de leur patrimoine global.

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MISE EN ŒUVRE ET SUIVI DANS LE TEMPS

Mon accompagnement ne s’arrête pas à la mise en place : je vous assure un suivi régulier de vos investissements et de votre stratégie, en tenant compte de l’évolution de votre situation et des marchés.

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FAQ

Questions fréquemment posées

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