Conseil en gestion de patrimoine et assurance emprunteur
Vous souhaitez réduire le coût de votre assurance de prêt immobilier, optimiser votre épargne ou préparer votre retraite ? Je vous accompagne personnellement dans vos décisions patrimoniales, à La Roche-sur-Yon, en Vendée et à distance.
MES ACCOMPAGNEMENTS
Deux portes d'entrée selon votre besoin :
Vous remboursez un crédit immobilier ? Je compare votre assurance actuelle avec les solutions de mes partenaires afin d'identifier les économies possibles, tout en respectant les garanties exigées par votre banque.
Construire une stratégie patrimoniale adaptée à vos projets
Préparer votre retraite, développer votre épargne, investir ou protéger vos proches : je vous accompagne dans la définition d'une stratégie adaptée à votre situation et à vos objectifs.
ÉPARGNE
Au sein d'un paysage économique en évolution constante, la préservation du pouvoir d'achat demeure une préoccupation majeure pour les foyers. Que vous souhaitiez planifier vos projets, bâtir un avenir serein ou faire face à des situations imprévues...
L'épargne, lorsqu'elle est bien rémunérée, doit occuper une place centrale dans votre stratégie patrimoniale.
Nous sommes là pour mettre notre expertise à votre service afin de vous aider à identifier vos besoins spécifiques, à constituer un patrimoine financier et immobilier adapté à votre profil.
IMMOBILIER
Pour ceux qui voient dans l'immobilier une véritable solution patrimoniale à long terme, Y PATRIMOINE est là pour vous guider vers les meilleurs choix en fonction de vos objectifs.
En tant que valeur refuge reconnue, l'immobilier d'investissement constitue un outil de diversification essentiel pour établir un patrimoine équilibré.
N'hésitez pas à nous contacter pour bénéficier d'une étude personnalisée !
OPTIMISATION FISCALE
Réduire l'impôt foncier, les impôts sur les revenus, les impôts sur les sociétés, les BIC (Bénéfices Industriels et Commerciaux), les BNC (Bénéfices Non Commerciaux)... Comment y parvenir tout en respectant les limites fixées par l'administration fiscale ?
Contrairement à ce que l'on pourrait penser, la défiscalisation ne s'adresse pas uniquement aux personnes à très hauts revenus, mais elle concerne chaque individu.
Pour de nombreux contribuables, le défi se limite souvent aux dispositifs immobiliers, mais il existe d'autres solutions. Parlons-en ensemble !
DIVERSIFICATION
La diversification est primordiale en matière de gestion patrimoniale.
Il est essentiel de ne pas concentrer tous ses investissements dans une seule source.
Nous cherchons à combiner la gestion de patrimoine avec des investissements dans des actifs tangibles et distincts.
VALORISER SON PATRIMOINE
La sécurité, la liquidité et la diversification sont des critères clés lorsqu'il s'agit de placer la trésorerie d'une entreprise. Chez Y PATRIMOINE, nous adoptons une approche structurée pour sélectionner les placements de trésorerie les plus adaptés, afin d'atteindre ces objectifs.
N'hésitez pas à nous contacter, nous serons là pour vous accompagner dans la gestion de votre trésorerie !
SANTÉ / PRÉVOYANCE
La prévoyance, souvent négligée voire oubliée, est essentielle pour être correctement protégé face aux imprévus de la vie, tant pour soi que pour sa famille.
Son objectif est de couvrir les besoins essentiels en toutes circonstances, en garantissant un complément qui compensera la perte de revenus en cas d'événements exceptionnels.
Découvrez ci-dessous nos solutions pour une prévoyance adaptée à vos besoins !
Bienvenue chez Y Patrimoine Conseil : un interlocuteur unique pour vos projets.
Je suis Yann Penaud, conseiller en investissements financiers (CIF) et courtier en assurance (COA).
Conseil patrimonial et investissements
Je vous accompagne dans l'organisation de votre patrimoine, la préparation de votre retraite et vos décisions d'épargne et d'investissement, en tenant compte de vos objectifs, des frais et des risques.
Courtage en assurance
Je vous aide à comparer vos contrats d'assurance emprunteur, de santé et de prévoyance afin de rechercher des garanties adaptées et, lorsque cela est possible, de réduire vos coûts.
Mon engagement
vous proposer un accompagnement personnalisé, des explications claires et une relation de confiance dans la durée.
Conseils et décryptages
Des articles pratiques pour mieux comprendre l'assurance emprunteur, préparer votre retraite et organiser votre patrimoine.
Nos clients nous recommandent !
5.0
E
Eliza Struthers-Jobin
il y a 4 semaines
Je jonglais avec deux petites entreprises étrangères et je me trouvais dans une situation un peu confuse. Yann a été extrêmement utile, clera, droit au but, rapide et minutieux dans la résolution de mon problème. Ce fut un plaisir de travailler avec lui et je serai sans aucun doute un client fidèle. Je le recommanderais sans hésiter !
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Cours Le Gouvernail
il y a 1 an
Professionnel sérieux et efficace !
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Carole Meneust
il y a 10 mois
Écoute et conseils avertis et professionnels.
A répondu pleinement à mes attentes. Je recommande !
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Wesley LIDY
il y a 1 an
Disponible, réactif, de bon conseils et de bon humeur ! Merci Yann !
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