Conseil patrimonial et assurance emprunteur
J'accompagne les particuliers, les cadres et les dirigeants dans leurs décisions patrimoniales et leurs projets d'assurance, avec une approche personnalisée, pédagogique et transparente.
MES ACCOMPAGNEMENTS
Deux portes d'entrée selon votre besoin :
construire une stratégie patrimoniale adaptée à vos projets:
Préparer sa retraite, organiser son épargne, protéger ses proches ou anticiper une transmission : ces décisions méritent une vision d'ensemble. Je vous accompagne pour clarifier vos priorités, comparer les options disponibles et construire des recommandations adaptées à votre situation personnelle et professionnelle.
ÉPARGNE
Au sein d'un paysage économique en évolution constante, la préservation du pouvoir d'achat demeure une préoccupation majeure pour les foyers. Que vous souhaitiez planifier vos projets, bâtir un avenir serein ou faire face à des situations imprévues...
L'épargne, lorsqu'elle est bien rémunérée, doit occuper une place centrale dans votre stratégie patrimoniale.
Nous sommes là pour mettre notre expertise à votre service afin de vous aider à identifier vos besoins spécifiques, à constituer un patrimoine financier et immobilier adapté à votre profil.
IMMOBILIER
Pour ceux qui voient dans l'immobilier une véritable solution patrimoniale à long terme, Y PATRIMOINE est là pour vous guider vers les meilleurs choix en fonction de vos objectifs.
En tant que valeur refuge reconnue, l'immobilier d'investissement constitue un outil de diversification essentiel pour établir un patrimoine équilibré.
N'hésitez pas à nous contacter pour bénéficier d'une étude personnalisée !
OPTIMISATION FISCALE
Réduire l'impôt foncier, les impôts sur les revenus, les impôts sur les sociétés, les BIC (Bénéfices Industriels et Commerciaux), les BNC (Bénéfices Non Commerciaux)... Comment y parvenir tout en respectant les limites fixées par l'administration fiscale ?
Contrairement à ce que l'on pourrait penser, la défiscalisation ne s'adresse pas uniquement aux personnes à très hauts revenus, mais elle concerne chaque individu.
Pour de nombreux contribuables, le défi se limite souvent aux dispositifs immobiliers, mais il existe d'autres solutions. Parlons-en ensemble !
DIVERSIFICATION
La diversification est primordiale en matière de gestion patrimoniale.
Il est essentiel de ne pas concentrer tous ses investissements dans une seule source.
Nous cherchons à combiner la gestion de patrimoine avec des investissements dans des actifs tangibles et distincts.
VALORISER SON PATRIMOINE
La sécurité, la liquidité et la diversification sont des critères clés lorsqu'il s'agit de placer la trésorerie d'une entreprise. Chez Y PATRIMOINE, nous adoptons une approche structurée pour sélectionner les placements de trésorerie les plus adaptés, afin d'atteindre ces objectifs.
N'hésitez pas à nous contacter, nous serons là pour vous accompagner dans la gestion de votre trésorerie !
SANTÉ / PRÉVOYANCE
La prévoyance, souvent négligée voire oubliée, est essentielle pour être correctement protégé face aux imprévus de la vie, tant pour soi que pour sa famille.
Son objectif est de couvrir les besoins essentiels en toutes circonstances, en garantissant un complément qui compensera la perte de revenus en cas d'événements exceptionnels.
Découvrez ci-dessous nos solutions pour une prévoyance adaptée à vos besoins !
Bienvenue chez Y Patrimoine ConseilConseil patrimonial et courtage en assurance à La Roche-sur-Yon, en Vendée.
Je suis Yann Penaud, conseiller en investissements financiers (CIF) et courtier en assurance (COA).
J'accompagne les particuliers, les cadres, les professions libérales et les dirigeants dans leurs projets de retraite, d'épargne, de prévoyance et de transmission. J'interviens également pour comparer les assurances emprunteur, en examinant le coût restant et les garanties.
En tant que conseiller en Investissement Financier (CIF), je vous propose :
Expertise et conseil personnalisé :
En tant que CIF, je possède une expertise approfondie dans la gestion de patrimoine et les investissements financiers.
Cela me permet de vous offrir un conseil personnalisé, adapté à votre situation financière, vos objectifs et votre profil d'investisseur.
Analyse de vos besoins :
Je réalise une analyse détaillée de vos besoins financiers, de vos objectifs à court et long terme, ainsi que de votre tolérance au risque.
Cela m'aide à définir les meilleures stratégies d'investissement et à sélectionner les produits les plus adaptés pour optimiser votre patrimoine.
Sélection et diversification des investissements :
Je vous aide à choisir des investissements correspondant à vos attentes, tout en mettant l'accent sur la diversification de votre portefeuille. Cette approche permet de réduire les risques tout en maximisant les rendements potentiels.
Accès à des produits financiers spécialisés :
En tant que cabinet de conseil en stratégie patrimoniale, je vous donne accès à des produits financiers spécialisés, parfois difficiles d'accès pour le grand public, tels que des produits structurés, des fonds d'investissement spécialisés et des produits d'assurance-vie.
Suivi et gestion continue :
Je veille à un suivi régulier de vos investissements et ajuste votre portefeuille en fonction de l’évolution de vos besoins, des conditions de marché et de vos objectifs.
Je vous tiens informé des opportunités et des risques potentiels, pour vous aider à prendre les bonnes décisions.
Connaissance des réglementations et des normes :
En tant que CIF agréé, je respecte des normes professionnelles strictes et des réglementations en vigueur, vous garantissant une protection optimale.
Gestion de la complexité financière :
Si vous êtes confronté à des situations financières complexes, telles que la planification successorale, la retraite anticipée ou des investissements à l’international, je vous aide à naviguer à travers ces défis et à élaborer des solutions adaptées à vos besoins spécifiques.
En tant que Courtier en Assurance (COA), je vous propose également :
Optimisation de vos assurances :
Je vous accompagne dans la gestion de vos assurances, notamment pour vos assurances de prêt, de prévoyance, de responsabilité civile professionnelle et de santé.Mon objectif est d’identifier les meilleures solutions pour réduire vos coûts tout en garantissant un niveau de couverture adapté à vos besoins.
Assurance emprunteur - Comparez votre contrat actuel :
Vous remboursez un crédit immobilier ? Je peux étudier votre assurance emprunteur et comparer son coût restant, ses garanties et ses exclusions avec d'autres solutions disponibles. L'objectif est d'identifier, lorsque cela est possible, un contrat adapté à votre situation et conforme aux exigences de votre banque.
L'étude comparative est gratuite et sans engagement, sous réserve de confirmation de cette modalité pour les dossiers concernés.
Conseils sur la couverture santé et prévoyance :
Je vous conseille sur les meilleures options en matière de couverture santé et prévoyance, afin de sécuriser votre avenir et celui de vos proches.
Sélection de contrats adaptés :
Je vous accompagne dans la sélection des contrats d'assurance les plus adaptés à vos besoins, en fonction de votre profil et de vos attentes.
Chez Y Patrimoine Conseil, je m’engage à optimiser votre patrimoine, réaliser vos objectifs et prendre des décisions éclairées pour gérer vos investissements et vos assurances de manière optimale.
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Conseils et décryptages
Des articles pratiques pour mieux comprendre l'assurance emprunteur, préparer votre retraite et organiser votre patrimoine.
Nos clients nous recommandent !
5.0
E
Eliza Struthers-Jobin
il y a 4 semaines
Je jonglais avec deux petites entreprises étrangères et je me trouvais dans une situation un peu confuse. Yann a été extrêmement utile, clera, droit au but, rapide et minutieux dans la résolution de mon problème. Ce fut un plaisir de travailler avec lui et je serai sans aucun doute un client fidèle. Je le recommanderais sans hésiter !
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Cours Le Gouvernail
il y a 1 an
Professionnel sérieux et efficace !
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Carole Meneust
il y a 10 mois
Écoute et conseils avertis et professionnels.
A répondu pleinement à mes attentes. Je recommande !
16 avis
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Wesley LIDY
il y a 1 an
Disponible, réactif, de bon conseils et de bon humeur ! Merci Yann !
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