Quelles sont les stratégies pour protéger mon patrimoine en cas d'événements imprévus, tels que le décès ou l'invalidité ?
OFFRE DE SERVICES
Je propose mes services spécialisés dans la prévoyance. Mon objectif est de vous accompagner de manière personnalisée dans la protection de votre patrimoine et de votre bien-être financier, en anticipant les risques liés à la santé, à l'invalidité et au décès.
Mon offre de service comprend les éléments suivants :
-
Analyse approfondie : Nous commencerons par effectuer une analyse complète de votre situation personnelle, de vos besoins et de vos objectifs en matière de prévoyance. Cette étape nous permettra de mieux comprendre les risques auxquels vous êtes exposé et de déterminer les solutions les plus adaptées à votre situation.
-
Recommandations personnalisées : Sur la base de notre analyse, je vous fournirai des recommandations personnalisées en matière de prévoyance. Je vous proposerai des solutions d'assurance et des stratégies de protection qui répondent à vos besoins spécifiques, en prenant en compte votre profil financier, vos obligations familiales et vos attentes personnelles.
-
Sélection des produits : En tant que CIF et COA, j'ai accès à un large éventail de produits d'assurance de qualité auprès de compagnies renommées. Je sélectionnerai les produits les plus adaptés à votre situation, en tenant compte de critères tels que les garanties offertes, les modalités de paiement, les options de couverture et les tarifs compétitifs.
-
Optimisation des garanties : Je veillerai à optimiser vos garanties d'assurance en fonction de vos besoins spécifiques. Nous discuterons des niveaux de couverture appropriés pour chaque risque, en évitant les doublons et en maximisant la pertinence de votre protection.
-
Suivi régulier : La prévoyance est un domaine qui évolue constamment, tout comme votre situation personnelle. Je m'engage à assurer un suivi régulier de votre contrat d'assurance, en réévaluant périodiquement vos besoins et en vous proposant des ajustements si nécessaire. Je serai à votre disposition pour répondre à toutes vos questions et vous accompagner en cas de sinistre ou de changement de situation.
-
Coordination avec d'autres professionnels : Si nécessaire, je travaillerai en étroite collaboration avec d'autres professionnels tels que des avocats, des experts-comptables ou des spécialistes de la santé pour garantir une approche globale et cohérente de votre protection financière.
-
Veille réglementaire : Je me tiens constamment informé des évolutions réglementaires et des meilleures pratiques en matière de prévoyance. Je vous tiendrai informé des changements pertinents qui pourraient avoir un impact sur votre contrat d'assurance ou sur votre situation personnelle.
Je m'engage à vous offrir un service de qualité, basé sur la confiance, la transparence et la confidentialité. Mon objectif est de vous aider à préserver votre patrimoine et à assurer votre tranquillité d'esprit en matière de prévoyance.
DESCRIPTION DES OFFRES
01
PACK DE PRÉVOYANCE DE BASE
-
Assurance décès : Une couverture financière en cas de décès, permettant de protéger la famille et les bénéficiaires désignés.
-
Assurance invalidité : Une couverture en cas d'invalidité qui peut fournir un revenu de remplacement si la personne n'est plus en mesure de travailler.
02
PACK DE PÉVOYANCE ÉTENDUE
-
Assurance maladie complémentaire : Une couverture complémentaire pour les frais médicaux non couverts par l'assurance maladie obligatoire, tels que les frais d'hospitalisation, les soins dentaires, les frais d'optique, etc.
-
Assurance dépendance : Une couverture en cas de perte d'autonomie, fournissant un soutien financier pour les soins et l'assistance nécessaires.
03
PACK DE PRÉVOYANCE GLOBALE
-
Assurance vie entière : Une couverture d'assurance vie permanente qui offre une protection à vie, avec éventuellement une valeur de rachat.
-
Assurance incapacité temporaire de travail : Une couverture en cas d'incapacité temporaire de travail due à une maladie ou à un accident, fournissant un revenu de remplacement pendant la période d'invalidité.
04
PACK DE PRÉVOYANCE SUR MESURE
-
En fonction des besoins spécifiques de la personne, vous pouvez proposer des solutions sur mesure qui combinent différentes garanties et options de couverture pour répondre à ses objectifs de protection et de sécurité financière.
POURQUOI FAIRE APPEL À UNE PRÉVOYANCE ?
Il est important de noter que les prestations et les conditions de la prévoyance peuvent varier en fonction des contrats et des compagnies d'assurance. Il est recommandé de comparer les offres, de comprendre les termes et les exclusions, et de consulter un conseiller en assurance pour choisir la prévoyance la mieux adaptée à vos besoins.
SÉCURITÉ
FINANCIÈRE
La prévoyance permet de se protéger financièrement contre les risques liés à des événements imprévus tels que la maladie, l'invalidité ou le décès. Elle assure une sécurité financière pour vous-même et vos proches en fournissant des prestations en cas de situation difficile.
MAINTIEN DU NIVEAU DE VIE
En cas d'incapacité de travail, d'invalidité ou de décès, la prévoyance peut compenser la perte de revenu et vous aider à maintenir votre niveau de vie habituel. Les prestations prévoyance peuvent couvrir les dépenses courantes, les remboursements de prêts, les frais médicaux, etc.
PROTECTION DE LA FAMILLE
La prévoyance est essentielle pour protéger votre famille en cas de décès ou d'incapacité. Les prestations prévoyance peuvent fournir un soutien financier aux personnes à charge et les aider à faire face aux dépenses quotidiennes, aux études des enfants, aux frais de logement, etc.
COMPLÉMENT À LA SÉCURITÉ SOCIALE
La prévoyance vient en complément de la sécurité sociale en offrant une protection supplémentaire et des prestations plus étendues. Elle peut couvrir des risques spécifiques qui ne sont pas pris en charge par la sécurité sociale ou qui sont insuffisamment couverts.
ADAPTIBILITÉ AUX BESOIN INDIVIDUELS
Les contrats de prévoyance peuvent être adaptés à vos besoins spécifiques. Vous pouvez choisir les garanties et les niveaux de couverture en fonction de votre situation personnelle, de votre profil professionnel et de vos préoccupations particulières.
TRANQUILITÉ
D'ESPRIT
Avoir une prévoyance en place vous offre une tranquillité d'esprit en sachant que vous êtes protégé contre les situations financièrement difficiles. Cela vous permet de vous concentrer sur votre vie quotidienne, votre travail et vos objectifs sans vous inquiéter des conséquences financières de certains événements.
AVANTAGES
FISCAUX
Selon les réglementations fiscales en vigueur, les cotisations versées à un contrat de prévoyance peuvent bénéficier d'avantages fiscaux, tels que des déductions d'impôt ou une exonération de certaines charges sociales. Cela peut vous permettre de réduire votre charge fiscale globale.
MES SOLUTIONS
ASSURANCE EMPRUNTEUR
Il est indispensable de se prémunir contre les aléas de la vie, c’est pourquoi nous vous proposons une assurance emprunteur. Elle a pour objet de couvrir l’emprunteur tout au long de la durée de son prêt immobilier contre la survenance d’événements tels que le décès, l’invalidité, ou l’incapacité.
En garantissant le remboursement de tout ou partie des sommes prêtées en cas d’aléas de la vie, il est indispensable pour assurer votre protection financière et celle de vos proches.
ASSURANCE IARD
L’assurance IARD (Incendie, Accidents et Risques Divers) se différencie des autres contrats d’assurance par le fait qu’elle permet de protéger ses biens et non des personnes. La souscription de ce type de contrat se fait dans le cadre de la protection des biens et permet la couverture de risques et dommages divers comme l’incendie, le vol ou les dégâts des eaux ainsi que les catastrophes technologiques et naturelles.
Cette assurance peut aussi bien servir aux professionnels ainsi qu’aux particuliers.
ASSURANCE PRÉVOYANCE
Dans une approche patrimoniale globale, il est important de couvrir les risques liés à la personne. L’assurance prévoyance est un contrat d’assurance à fonds perdus qui permet de couvrir de nombreux risques sociaux (décès, maladie, maternité, incapacité…).
L’objectif du contrat est alors de se prémunir contre un risque de décès. S’il y a réalisation effective de celui-ci, il y aura alors un versement de prestation en espèces aux personnes désignées pour assurer le maintien des revenus de la personne et de sa famille.
MUTUELLE SANTÉ
L’assurance maladie ne rembourse pas l’intégralité des frais de santé, et une importante partie des soins peut rester à votre charge. C’est pourquoi il est essentiel de souscrire à une mutuelle santé qui complétera l’assurance maladie afin de diminuer le reste à charge.
Il existe un très vaste choix de mutuelle selon le statut et le profil de l’assuré. Nous vous informons et accompagnons dans le choix de votre complémentaire afin qu’elle s’adapte au mieux à vos besoins et attentes.
Les risques
Ces solutions ne sont pas garanties. Sujettes à des fluctuations à la hausse ou à la baisse dépendantes de l’évolution des marchés financiers, elles présentent plusieurs risques : risque de perte en capital, risque de faible liquidité et d'investissement dans des sociétés non cotées, risque lié au niveau des frais, risque lié à l'investissement dans des petites capitalisations sur des marchés non réglementés. Dans le cadre de ma mission de gestion de patrimoine, j'attache une grande importance à ce que vous compreniez ces risques. Je vous invite à prendre connaissance en détail des risques afférents aux différentes solutions d’investissement en consultant le prospectus et/ou règlement de la documentation spécifique mis à disposition par les fournisseurs.